首席信息官（CIO）及其所在投资公司需要重新审视金融服务桌面
因为金融机构像其它企业一样对资金精打细算，所以采用互联网门户作为对关键客户和面向员工流程的首选桌面对公司而言显得非常必要。门户促进了生产效率，并提高了对目标服务的采用，这些服务包括了从服务于机构和"高净值"客户的在线站点，到服务于财务顾问、投资经理等人的"瘦客户端"桌面。
尽管电子表格和其他"胖客户端"桌面应用不会消失，门户却使为大量用户部署新的企业服务变得更加快速。门户加速了更新，因为他们依赖于浏览器进行信息传递，并且不需要对每个用户的物理系统作改变。门户桌面正在改变着员工、业务伙伴和客户与金融机构和它们的软件资产相交互的方式。
最大程度利用您最具价值的资产：人才
成功部署门户的关键是将注意力集中在将会对您的公司产生最重大影响的用户和业务需求上。面向员工的门户就可以作为一个很好的起点。这样的例子包括合作团队门户、管理显示板以及自助人力资源（HR）门户。
团队门户围绕着组织中一个团队的角色而设计，通常包含了合作，搜索，个性化工具，和共享工作区这些特性。这样的例子包括面向财富管理顾问的顾问桌面，或者面向投资经理的代理和研究门户。
我们可以通过一个资产管理公司来举例说明团队门户的强大功能，该公司管理着超过60种共有基金以及价值1250亿美元的资产。（应其要求，本文不透露该资产经理的姓名）。在他们日常制定明智的投资决策的探寻过程中，投资经理必须将大量的信息分类，这些信息包括卖方研究，市场数据反馈，财务报表、电子邮件和语音邮件消息。该资产经理的IT团队创建了一个门户，它将这些信息以个性化视图的方式组织起来，使投资经理们能迅速找到与其投资任务相关的信息，并对这些信息进行合作评估。
正如团队门户增强了"业务线"的生产效率，管理显示板门户的设计则能为公司的高层决策人物提供对时间敏感的信息。管理显示板对某个产品或服务提供了的全球性的、整个公司范围内的视图，并以此来避免影响优秀决策制定的地域和IT"筒仓"现象的发生。管理人员可以监控风险暴露指数以及关键业务指数，如当前收入和员工生产效率。如果这些指数朝着错误的方向发展，门户的告警功能就可以向管理人员发出警告，使公司可以抢先采取行动。
最后，为所有的员工服务的是企业门户。一个主要的例子就是员工自助服务HR门户。通过将福利，薪酬和其他HR系统功能放置于一个直觉使然、组织完善的门户界面前端，公司可以提升对这些特性的在线使用，并改善员工的生产效率，从而显著节约用于HR和员工的成本。
将资产用于服务客户和促进收入
面向客户的门户使金融机构在降低服务成本的同时，促进了对客户的挽留。门户允许公司以个性化和基于直觉的方式展示其产品，从而向客户屏蔽了底层系统的复杂性，客户也因此可以方便的设想和采用相关的服务。
例如在私人客户服务中，面向客户的门户提供了完善的机制，在向所有客户提供个性化的外观的同时，也使不同层次的服务能够适应不同阶层的客户。家庭办公室成员将只被允许访问那些由主要的账户持有者所授权的视图和行为。
对于机构客户，门户提供对帐户信息和交易能力的安全访问，并允许察看分配和结算的状况及开展研究。门户使机构客户更加高效，并最终为提供商降低了成本。
大型的金融机构，特别是代理商-经销商和管理人，正把这些机构门户扩展到"白色标贴"业务。"白色标贴"允许一家公司向另一家公司提供像证券结算这样的专有服务，然后通过门户界面将其再次品牌化为第二家公司自己的服务。作为提供商的公司享有了规模的经济效益，而中间公司则可以在不进行全部基础结构投资的情况下，为其最终客户提供服务。
门户最佳策略
由于越来越多的金融机构已经部署了门户，目前刚刚开展门户项目的公司可以借鉴他们同行的经验。
了解您的用户。要使您的门户获得采用，其关键是要通过拜访您的目标用户，在您组建门户之前就了解他们的需求。通常，门户为客户、员工或者业务伙伴提供对底层软件应用的访问。那么他们最频繁使用的是什么应用？在每个应用中，最频繁使用的又是什么关键功能？将具有最高价值的功能直接放在门户桌面的表面，将会节省用户的时间，并保证了门户以及底层应用被更为广泛的采用。
设计您的流程。您应该认识到多数门户项目所涉及到的不仅仅是用户界面，同时也有对底层业务流程的改善和对应用的集成。您应该在设计门户之前了解这些流程是什么。统一化的应用平台套件包括了门户能力和用于业务流程管理、集成和开发的工具，将极大的改善流程门户的设计与开发。一旦流程设计完毕，请务必专注于用户体验。如果一个工作流涉及到多个后台应用，您应向用户屏蔽其复杂性，并在门户中以通用的外观来展示所需的表单和数据。用户将会因此而感激您，您也将显著的扩展在这些后台系统上的投资回报（ROI）。
个性化您的产品。金融机构收集和存储了大量的数据。您应该利用它使您的产品和用户相关。好的门户产品提供统一化的用户配置，并允许在多个企业数据源上创建单一的客户视图。您应该通过使用这些配置，来自动展示基于您的业务用户所定义的规则和内容的分层产品（比如访问高级研究和基于数量的费用结构）。根据用户的角色和特权，您可以将这个规则驱动型的个性化设置和基于权限的访问扩展到应用和内容上。最后，您可以通过允许用户对其桌面进行排列和对告警机制进行喜好选择来将其个人门户体验个性化。
分享通用业务服务。您的公司是否即将开展一个以上的门户项目？如果是的话，请通过规划重用来降低成本和风险。今天，许多供应商的服务作为"portlets"，或者从内容管理到合作和搜索功能这样的更小的门户出现。这些服务，伴随着坚固的门户平台，既可以进行集中管理和维护，又可以由公司内不同的门户所访问。门户是Web服务的一个自然的访问点，并且企业正在逐步通过Web服务界面，将市场数据、证券研究和其它内容放置于门户上。
优化性能。明智的选择您的平台，因为可伸缩性和灵活性是金融服务公司的需要。您应该与供应商一起工作来对手边的需求进行细调。高级的门户产品所提供了像portlet之间的通信，以及允许以通过改变一个portlet来改变另一portlet，而不需要与服务器通信等等功能。这样的架构在分秒必争的情况下，能增强您的门户的性能。
委派管理任务。为降低成本、提高用户满意度，您应该允许他人管理门户的访问权限和内容。通常?quot;业务线"会创建他们的自己的内容，那么为何不让他们自行把内容发布到门户呢？同样道理，应该让您的机构客户选择他们自己的管理员来为其员工分配用户和访问权限。这将会为您节省资金，并加速您新用户的产生。
正如一位IT主管最近所发现的那样，创建高效的门户有可能成为一个提升您职业生涯的举动。她的团队在构建了为其贸易伙伴服务的第一个门户之后，通过对许多相同的软件组件的重用，第二个面向客户的门户的交付仅使用了第一个门户10%的时间和40%的成本，这产生了显著的投资回报（ROI）。而这些收益才是要存入银行的。 |
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